揭秘醫(yī)保卡套現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈
2012年7月19日
醫(yī)保卡是為保障市民基本醫(yī)療需求而建立的醫(yī)療保險(xiǎn)個(gè)人賬戶專用卡，通常情況下，其資金可在定點(diǎn)醫(yī)院、藥店就醫(yī)購藥時(shí)使用，但無法提取現(xiàn)金或進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。一些不法分子盯上了參保市民的“救命錢”，鼓吹“閑錢不如活用”，通過誘導(dǎo)群眾“醫(yī)保卡套現(xiàn)”而牟取不法利益。
陳飛、陳躍兄弟二人就以此大肆收取醫(yī)保卡后套取藥品販賣，創(chuàng)造了日進(jìn)萬金、20天就非法牟利20余萬元的“驕人業(yè)績”。近日，經(jīng)江蘇省無錫開發(fā)區(qū)人民檢察院提起公訴，法院對陳飛、陳躍二人以非法經(jīng)營罪分別判處有期徒刑一年及一年六個(gè)月。
掌握操作流程套現(xiàn)醫(yī)保卡
陳飛兄弟是河南人，在無錫新區(qū)一處城中村開了家職業(yè)中介所。因該城中村聚集了近10萬名外來人員，找工作的需求量大，陳飛兄弟的中介所也“客似云來”。2011年1月，陳飛聽說中介同行中有人通過醫(yī)保卡套現(xiàn)賺了大錢，就和弟弟合計(jì)，暗中做起了“副業(yè)”。
他們先是摸清了利用醫(yī)保卡套現(xiàn)的整套操作流程，找好了刷到藥品后販賣的下家(另案處理)，之后就正式在中介所打起了“刷醫(yī)保卡兌現(xiàn)”的小廣告。每當(dāng)持卡人有兌現(xiàn)意向，陳飛等就會用慣用手法，承諾刷到藥品按照65%至70%的比例返現(xiàn)給持卡人，并當(dāng)面打開免提電話查詢醫(yī)保卡余額，留下持卡人身份證號、聯(lián)系方式等信息，待刷到藥品后憑借刷卡小票結(jié)算現(xiàn)金。
被招來的持卡人絕非少數(shù)。居住在該城中村的小玉就曾把醫(yī)保卡留在陳飛開設(shè)的中介所。“今年1月，快過年了手頭有點(diǎn)緊，想著醫(yī)保卡里的錢放著也是放著，不如套出現(xiàn)金。卡里余額是1300元，后來拿到現(xiàn)金780元”。
城中村許多人員都持有醫(yī)保卡，但往往法律意識、醫(yī)療保險(xiǎn)意識都較為淡薄，陳飛等人便利用這一“優(yōu)勢”，順利收取了大量醫(yī)保卡。中介所一員工稱，他曾在中介所工作了18天，就在陳飛的“教導(dǎo)”下收取了兩三百張醫(yī)保卡。
收卡刷藥販藥灰色產(chǎn)業(yè)鏈
為販賣藥品非法牟利，收取醫(yī)保卡之后，陳飛等人頻繁出入藥店，通過代刷醫(yī)保卡大量套取藥品。
據(jù)陳飛等經(jīng)常出入的一家藥店?duì)I業(yè)員介紹：“按照規(guī)定，代刷醫(yī)保卡配藥需要攜帶刷卡人的身份證、卡主本人的身份證及醫(yī)保卡，由營業(yè)員核對相關(guān)信息后，在發(fā)票上簽好卡主的姓名、戶籍地址，代刷卡人的身份證號碼、地址、姓名。”
在這樣的流程下，陳飛等人依然有對策，干脆連持卡人的身份證一塊收集起來，順利套取到大量藥品。藥店工作人員稱：“他們買的大多是常見藥品，購買量也很大，一次一個(gè)品牌的藥品要好多盒，有時(shí)候部分常見藥品都被他們拿到斷貨了。”
雖然依據(jù)無錫市食品藥品監(jiān)督管理局出具的證明，陳飛等人并不具備藥品經(jīng)營資質(zhì)，但他們?yōu)榱烁哳~的利潤回報(bào)，將套取的大量藥品低于正常價(jià)格通過非正常渠道銷售牟利。為了逃避偵查，他們將藥品販賣給下家的方式也很隱蔽，甚至采用通過物流公司郵寄的方式發(fā)貨，并以文具用品的名義寄送。
之后，陳飛等人就只等下家收到貨確認(rèn)付款，坐收漁利。據(jù)查實(shí)，僅2012年1月的20天內(nèi)，陳飛等人就非法牟利20余萬元，可謂日進(jìn)萬金。
如此非法經(jīng)營，不但嚴(yán)重影響了社保基金的安全，而且擾亂了正常的藥品市場秩序，形成了“收卡刷藥販藥”的灰色產(chǎn)業(yè)鏈，大量“回爐”藥品重新流向市場，也給百姓用藥帶來了安全隱患。
雖然通過醫(yī)保卡套取出來的是合格藥品，但并未通過嚴(yán)格的方式儲存，甚至通過貨運(yùn)郵寄的方式隨意轉(zhuǎn)送，勢必影響一些需特殊條件保存藥物的藥效。更為嚴(yán)重的是，一些藥販為了牟利，可能把過期藥、假冒藥摻雜進(jìn)回收的藥品中，重新包裝后再流向藥房、診所等醫(yī)療機(jī)構(gòu)或醫(yī)藥公司。
今年1月18日，無錫公安機(jī)關(guān)會同藥監(jiān)、工商部門對從事醫(yī)保卡套現(xiàn)的中介所進(jìn)行查處，陳飛、陳躍二人被抓獲。
在仔細(xì)審核案件事實(shí)后，無錫開發(fā)區(qū)檢察院發(fā)現(xiàn)無論嫌疑人如何隱蔽非法經(jīng)營的手法，其利用他人醫(yī)保卡套刷大量藥品、通過郵寄方式將藥品販賣的過程中已留下了相應(yīng)痕跡。
辦案人員向公安機(jī)關(guān)建議，以物流公司運(yùn)輸憑證、銀行匯款單、轉(zhuǎn)賬記錄結(jié)合嫌疑人供述的方法取證、固證，最終形成了完整充分、相互印證的證據(jù)鎖鏈，確定了陳飛等人販賣藥品非法牟利的事實(shí)。
2月27日，無錫開發(fā)區(qū)檢察院對陳飛、陳躍批準(zhǔn)逮捕;5月24日，對陳飛、陳躍以非法經(jīng)營罪向法院提起公訴。
案意點(diǎn)擊
辦案檢察官表示，該案在無錫市尚屬首例，但利用居民醫(yī)保卡套取藥品后非法銷售牟利的情況，在該城中村一帶具有一定普遍性。此案的辦理對于打擊這種嚴(yán)重?cái)_亂社保基金管理和藥品管理的犯罪行為，保障群眾生活、醫(yī)療和社會管理秩序，都具有積極意義。
從長遠(yuǎn)角度而言，只有群眾切實(shí)提高醫(yī)療保險(xiǎn)意識，真正認(rèn)識到醫(yī)保卡的功能，才能不給“藥販子”可乘之機(jī)。此外，如何加強(qiáng)對醫(yī)保卡使用、藥品銷售的監(jiān)管力度，形成打擊“非法回收藥品”的合力，也是相關(guān)部門值得探索的課題。
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