張維迎：社會(huì)合作的制度基礎(chǔ)
2014-01-22 來源：網(wǎng)易財(cái)經(jīng)
《博弈與社會(huì)》這本書的主題是人類如何更好地合作，這當(dāng)然也是我寫完這本書之后的一個(gè)最大的感受。其實(shí)在寫這本書的過程中我也在反思經(jīng)濟(jì)學(xué)，經(jīng)濟(jì)學(xué)研究什么？我們過去講研究資源配置，研究市場(chǎng)均衡，我覺得這些定義可能都有一定的誤導(dǎo)性。經(jīng)濟(jì)學(xué)真正研究的是什么？是理性人之間如何合作！
我們知道人類的所有進(jìn)步都來自合作。兩千多年前，荀子就寫到：人力不若牛，走不若馬，為何牛馬反倒為人所用？因?yàn)槿四芑ブ献鳌?dòng)物幾千年甚至幾萬年的生活方式?jīng)]有變化，除了人類對(duì)它們進(jìn)行的馴化。今天的老虎和1萬年前的老虎生活方式是一樣的，但我們?nèi)瞬灰粯樱裉斓娜撕?萬年前的人不一樣。1萬年前人過的是采集、狩獵的生活，而今天我們已進(jìn)入信息時(shí)代。應(yīng)該可以說人類的合作的范圍越寬、越廣，人類的進(jìn)步就越快，像我們今天生活在地球上的人類，是在全球范圍進(jìn)行合作。今天用的幾乎任何一個(gè)東西，它的生產(chǎn)過程一定是全人類合作的結(jié)果，不是一個(gè)地區(qū)生產(chǎn)的，更不可能是單個(gè)人生產(chǎn)的。比如說，我現(xiàn)在拿的這支激光筆可能是中國(guó)制造的，但是它的技術(shù)可能來自美國(guó)，生產(chǎn)這個(gè)筆本身有好多個(gè)生產(chǎn)階段，每個(gè)階段都需要計(jì)算機(jī)的控制，而計(jì)算機(jī)的芯片是美國(guó)設(shè)計(jì)的，臺(tái)灣生產(chǎn)的，其他零部件可能來自日本或韓國(guó)，所以它的價(jià)值鏈分布在全球。這就是我們?nèi)祟愔栽谶^去的200年取得這么大進(jìn)步的原因。被稱為“智人”的現(xiàn)代人類10萬前走出非洲，1萬3千年前已分布于地球上適合人類居住的所有地方。1萬年前的冰蓋融化把人類分割在不同的板塊，包括歐亞非地區(qū)、美洲大陸、澳大利亞及巴布亞新幾內(nèi)亞區(qū)域，500多年前開始了一個(gè)全球的整合，這是從1492年哥倫布發(fā)現(xiàn)新大陸開始的，之后世界慢慢就變成一個(gè)地球村。
人類的合作遇到兩大困難。第一個(gè)困難就是經(jīng)濟(jì)學(xué)家講的“囚徒困境”，或社會(huì)心理學(xué)家講的“合作困境”，這也是基于人的自利本性來帶來的問題。人類合作的另一個(gè)困難來自人類的無知。我們經(jīng)常想辦好事，比如幫助別人，但是結(jié)果可能并不好。為什么？因?yàn)槲覀兊闹R(shí)非常有限。好比父母非常愛兒女，但是好多兒女的悲劇恰恰是父母導(dǎo)致的，生活中這樣的故事很多。這實(shí)際上是人類無知的表現(xiàn)。計(jì)劃經(jīng)濟(jì)也是這樣，我們以為有一個(gè)中央的集權(quán)機(jī)構(gòu)，可以知道每個(gè)人的需要和社會(huì)的資源稟賦，搞一個(gè)統(tǒng)一的生產(chǎn)和分配計(jì)劃（所謂頂層設(shè)計(jì)），就能避免所謂的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)弊端。現(xiàn)在看來這個(gè)想法非常幼稚，但是幾十年前，我們就是那么幼稚。這并不是因?yàn)槲覀內(nèi)狈κ苓^經(jīng)濟(jì)學(xué)教育的人，恰恰相反，當(dāng)時(shí)世界上一些最好的經(jīng)濟(jì)學(xué)家都相信計(jì)劃經(jīng)濟(jì)。上個(gè)世紀(jì)30年代，芝加哥大學(xué)的著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家蘭格宣稱他證明計(jì)劃經(jīng)濟(jì)是可行的，之后他的理論受到很多人的認(rèn)同，甚至連薩繆爾森這樣偉大的經(jīng)濟(jì)學(xué)家也不敢懷疑計(jì)劃經(jīng)濟(jì)在理論上的可行性。
無知和“囚徒困境”給我們?nèi)祟惖暮献鲙砗芏嗬щy，甚至災(zāi)難。人類創(chuàng)造的很多制度安排，就是為了減少人類的無知，就是為了解決人類合作中面臨的“囚徒困境”。
囚徒困境：社會(huì)合作的困難
我用一個(gè)簡(jiǎn)單的博弈給大家講一下“囚徒困境”問題。設(shè)想社會(huì)由兩個(gè)人組成，甲和乙，每個(gè)人都有兩個(gè)選擇：一個(gè)選擇是尊重別人的權(quán)利、尊重別人的產(chǎn)權(quán)；另一個(gè)選擇是不尊重別人的權(quán)利，比如偷竊。這樣，社會(huì)就有四種可能的結(jié)果：如果兩個(gè)人相互尊重產(chǎn)權(quán)，每個(gè)人得到2的報(bào)酬；如果兩個(gè)人都不尊重產(chǎn)權(quán)，互相偷來偷去，每個(gè)人都沒有報(bào)酬；如果甲尊重產(chǎn)權(quán)，乙不尊重產(chǎn)權(quán)，從事偷竊，這時(shí)候甲就吃虧了，得到-1的報(bào)酬，乙得到3的報(bào)酬；或者，如果甲偷竊，乙尊重產(chǎn)權(quán)，甲得到3，乙得到-1。容易看出，對(duì)個(gè)體來說，最好結(jié)果是別人尊重產(chǎn)權(quán)自己偷竊，其次是兩個(gè)人都相互尊重產(chǎn)權(quán)，再其次是兩人都偷竊，最糟糕的是你尊重別人的產(chǎn)權(quán)，別人不尊重你的產(chǎn)權(quán)。因此，對(duì)每個(gè)個(gè)人來說，無論別人尊重不尊重產(chǎn)權(quán)，自己最好不尊重產(chǎn)權(quán)，結(jié)果是兩個(gè)人都不尊重產(chǎn)權(quán)，都得到0；而如果他們兩個(gè)人都尊重產(chǎn)權(quán)的話，每人可以得到2。這就是所謂的“囚徒困境”，或者叫做個(gè)體理性與集體理性的矛盾：個(gè)體理性意味著選擇偷竊，集體理性意味著選擇尊重產(chǎn)權(quán)。
集體理性和個(gè)體理性的沖突，也可以理解為事前理性和事后理性的不一致：事前看，每個(gè)人都有積極性許諾尊重產(chǎn)權(quán)，如果對(duì)方也做出同樣的許諾的話；但是，到了事后，每個(gè)人都可能沒有積極性履行諾言，即使對(duì)方選擇尊重產(chǎn)權(quán)。現(xiàn)在的問題是如何解決這樣一個(gè)事前理性和事后理性的矛盾或者說集體理性與個(gè)體理性的矛盾？我們知道個(gè)體理性產(chǎn)生了“善”的觀念，集體理性產(chǎn)生了公平、正義的概念。如果別人和自己是平等的話，我們?cè)趺纯梢酝ㄟ^偷竊別人使自己得到好處呢？你必須通過尊重產(chǎn)權(quán)夠得到自己的好處。由此產(chǎn)生對(duì)制度的需求。如果一個(gè)制度能保證對(duì)每個(gè)人來說，事前的理性選擇也是事后理性的選擇，我們就解決了囚徒困境問題。用博弈論的術(shù)語來說，制度是人們達(dá)成的一種“承諾”(commitment)。
社會(huì)合作的游戲規(guī)則
人類從生活的實(shí)際中認(rèn)識(shí)到他們面臨的合作困境，因此創(chuàng)造了解決這一困境的制度和方法。這些制度和方法可以被劃分為好多類，我在這里討論幾種最重要的。
第一是私有財(cái)產(chǎn)制度。這是人類創(chuàng)造的克服囚徒困境的最重要制度，大衛(wèi)·休謨認(rèn)為它是三大自然法則的第一法則。有了私有產(chǎn)權(quán)制度，產(chǎn)權(quán)得到有效保護(hù)，這個(gè)博弈就發(fā)生了變化。產(chǎn)權(quán)是一個(gè)自然權(quán)利，高于國(guó)家、高于政府，產(chǎn)權(quán)制度其實(shí)先于國(guó)家、先于政府而存在。我現(xiàn)在給大家舉兩個(gè)非常有意思的例子，這是真實(shí)的例子，我在書上也寫過。在英國(guó)約克郡海邊有一個(gè)漁村，漲潮的時(shí)候有很多木頭從其他地方飄到這里，退潮以后木頭就成了無主財(cái)產(chǎn)，當(dāng)?shù)氐臐O民怎么分配這些木頭呢？這就是產(chǎn)權(quán)的界定問題。當(dāng)?shù)鼐用袷朗来袷氐氖沁@樣的規(guī)則：誰最早跑到沙灘，給無主的木頭做上標(biāo)記，這個(gè)木頭就歸誰所有，后來的人就不能隨便拿走了。這不是一個(gè)由國(guó)家施加的法律規(guī)則，但是所有村民都遵守這個(gè)規(guī)則。在我的老家陜北吳堡縣黃河邊上的村莊，過去每年黃河發(fā)大水的時(shí)候，會(huì)有很多從上游漂流下來的煤塊，當(dāng)?shù)厝朔Q為“河碳”，洪水過后這些河碳就擱淺在河灘上，村民們爭(zhēng)先恐后地去“撈河碳”，這是他們一個(gè)重要的生活來源。他們遵守的規(guī)則與約克郡漁民完全一樣：誰先去在無主的河碳上放上一件自己的東西，如草帽、衣服、扁擔(dān)、麻袋之類的物品，河碳就歸誰所有，其他人就不再爭(zhēng)奪。為了占有河碳，最后有的人把內(nèi)褲都脫掉了，也不覺得害羞。這兩個(gè)地方相隔萬里，一個(gè)在英格蘭的海岸，一個(gè)在中國(guó)西北的黃河邊，兩個(gè)村子之間肯定不曾有個(gè)交流，但他們的游戲規(guī)則完全一樣。
有沒有普世價(jià)值？我覺得這就是一個(gè)普世價(jià)值，全世界人都遵守的普世價(jià)值。我們現(xiàn)在談國(guó)家領(lǐng)土的主權(quán)，但并沒有一個(gè)超越國(guó)家的世界政府，就因?yàn)槿祟愑衅帐纼r(jià)值。國(guó)家之間領(lǐng)土權(quán)其實(shí)與個(gè)人之間的財(cái)產(chǎn)權(quán)遵守的是同樣的規(guī)則。我們中國(guó)人說釣魚島是我們的，為什么是我們的？因?yàn)樽怨乓詠砭褪俏覀兊摹＿@就是“先占規(guī)則”，即誰先占有就是誰的，這是普世價(jià)值。如果我們不承認(rèn)普世價(jià)值，國(guó)際上的領(lǐng)土爭(zhēng)端也就沒法解決，國(guó)與國(guó)之間的合作就沒有可能。我再?gòu)?qiáng)調(diào)一下，私有財(cái)產(chǎn)制度是人類解決囚徒困境最重要的制度，沒有這個(gè)制度，人類就會(huì)陷入霍布斯講的“所有人對(duì)所有人的戰(zhàn)爭(zhēng)”。
接下來說說法律。我在書里對(duì)法律有大量討論，法律本身就是為了協(xié)調(diào)預(yù)期、促進(jìn)合作而制定的。一個(gè)交易對(duì)雙方都有好處，但萬一事后有一方采取機(jī)會(huì)主義行為不付賬或者生產(chǎn)假冒偽劣怎么辦？簽合同就是雙方為合作作出的承諾。我們讓公司上市，讓股權(quán)分散，這是對(duì)所有人都好的選擇，因?yàn)檫@樣可以使得資源配置更有效率，更多的人可以分享合作創(chuàng)造的財(cái)富。這樣的合作要求大家都尊重產(chǎn)權(quán)，但是如果事后有人貪污腐化、多吃多占，怎么辦？我們有個(gè)公司治理結(jié)構(gòu)的法律體系，這個(gè)法律體系有助于解決當(dāng)事人之間的囚徒困境。假如你管一個(gè)企業(yè)以后貪污了或者沒有盡心盡力為股東的利益服務(wù)，股東可以起訴你，你怕這個(gè)起訴就要好好工作。所以說法律本身是解決囚徒困境的重要制度。
促進(jìn)人與人合作的另一個(gè)制度是社會(huì)規(guī)范。法律由一個(gè)集中的權(quán)威機(jī)構(gòu)制定，并且靠國(guó)家的武力強(qiáng)制執(zhí)行，好比法院判定了你有罪但你不服，法院可以強(qiáng)制執(zhí)行。與此不同，社會(huì)規(guī)范沒有集中的制定機(jī)構(gòu)和執(zhí)行機(jī)構(gòu)，它從無數(shù)人參與的無數(shù)個(gè)重復(fù)博弈演化而來，我們每個(gè)人都是它的執(zhí)行者。好比一個(gè)人在公共場(chǎng)合隨地吐痰，這就違反社會(huì)規(guī)范，這種違反社會(huì)規(guī)范的行為我們每個(gè)人都有權(quán)制止。當(dāng)然這里面也存在一個(gè)問題：如果你制止一個(gè)人隨地吐痰，這個(gè)人反過來揍你怎么辦？由于有這種擔(dān)心，很多人就睜一只眼閉一只眼。社會(huì)規(guī)范沒有國(guó)家權(quán)力作后盾，只有變成大家普遍認(rèn)可的規(guī)則，每個(gè)人都覺得應(yīng)該遵守它，而不遵守會(huì)受到其他人的譴責(zé)的時(shí)候，它才能得到執(zhí)行。我在書中分析了什么條件可以保證社會(huì)規(guī)范作為“納什均衡”出現(xiàn)，這些條件要求對(duì)大部分人而言，給定別人遵守，不僅自己遵守是最好的選擇，而且譴責(zé)和懲罰不遵守的人也是最優(yōu)的。如果大部分人預(yù)期別人會(huì)遵守，任何違反社會(huì)規(guī)范的行為都會(huì)受到大部分人的譴責(zé)，少數(shù)人的違規(guī)并不能破壞社會(huì)規(guī)范的約束力。
法律和社會(huì)規(guī)范并沒有很明確的界限，我們國(guó)家在傳統(tǒng)上講的是“禮”，它是克服中國(guó)人的合作困境的主要制度。禮是什么？禮是法律和社會(huì)規(guī)范的混合，禮有很多來自民間，大量也是由民間執(zhí)行的，但禮的一部分是通過政府執(zhí)行性的，如不孝之子會(huì)受到官府的鞭打。我在書的最后一章專門討論了儒家社會(huì)規(guī)范。
倫理道德也是促進(jìn)社會(huì)合作的重要制度。在有些情況下，道德倫理只是法律和社會(huì)規(guī)范的內(nèi)在化，是從小受教育的結(jié)果。在日常生活中存在不少騙人的機(jī)會(huì)，我們不騙人可能是害怕法律的懲罰，也可能是擔(dān)心輿論的譴責(zé)，但無論如何，總有些情況是因?yàn)轵_人會(huì)使我們良心不安，這就是道德的作用。按道德倫理行事不是不理性，道德本身是理性的產(chǎn)物，一個(gè)沒有理性的人不可能是真正有道德的。如我前面講的，理性本身是善的源泉，一個(gè)人只有有了善的概念才能考慮相互之間的公平對(duì)等。
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